第188章 对敲 (2/2)

第188章

对敲

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如今接触了之后，我才明白，原来洗钱的花样多得让人眼花缭乱。

就技术部这个何克粱的水房，他们洗钱的手段就很特别。

可以说我以前都没听说过。

但是，据管理水房外号“蚂蚱”的人和我说，这套模式已经很老了，现在很多水房都在用。

具体操作过程是这样的，用高汇率吸引在境外务工的人往家乡汇钱。

比如在泰国这边打工的很多国人，他们想要往国内汇款。

正常的汇率是一泰铢兑换两毛rmb，但如果找水房帮他们汇款，汇率就可以到达三毛或者是四毛。

像建筑工人、服务员等，他们有一个统一的称呼：“外劳人”。

外劳人背井离乡的打工就是想给家里提供好一点的生活，他们拿到了薪水之后就会迫不及待的给家人汇钱。

这种高汇率，自然就会把他们都吸引住。

外劳人赚来的钱都是当地的合法收入，他们把钱给了水房。

水房，就会通知国内，把黑钱给到他们的家人。

这样一来一回，国内的黑钱也就能洗干净。

这些外劳人，他们汇款的金额不会太大，大多数都是几万块。

所以国内的黑钱给到他们家人的时候，他们家里人拿去存款，或者是拿去用，也不会被追查到。

园区很多在国内的钱，就是通过这种方式洗到境外来的。

平时园区让受害者转账的钱，全都是到国内的那种“丢失卡”上。

钱一到就会被转走，比如一百万到了a卡里，几秒钟，这一百万就会分散到几十个其他银行卡中。

而这些银行卡，再通过取现或者是消费，分分钟就把这些钱变现。

变现之后的钱就会存放到地下钱庄，等待洗白。

所以想要追查黑钱，并不是一件容易的事。

加上如今第三方、第四方支付平台很多，就有了更多的转账渠道。

所以在国内被诈骗之后，想要追回款项非常难。

而之前我裸聊诈骗被追回的钱，是因为还没来得及“打散”，才会被警方截获。

这种几率非常之小，我甚至都怀疑当初杨自明搞我的时候，通知过国内那边的人，不让对方把钱“打散”，所以才造成了追回。

至于到底是什么情况，现在我也不可能知道了，毕竟杨自明都已经死了。

像通过“外劳人”洗钱的这种方式，用黑话来说叫做“外汇对敲”。

据蚂蚱说，这种外汇对敲，很多水房都在做，是一种很常见的模式。

毕竟这种方式简单、安全。

不过这种模式也有弊端，就是如果涉及金额较大，时间较紧，就比较难操作了。

蚂蚱说，之前还有一种常见的洗钱方式，就是通过娱乐圈，例如拍电影，高片酬等等。

不过最近几年娱乐圈查得很严，这种洗钱模式也渐渐地退出了历史的舞台。

总之洗钱的方式很多，可涉及大金额的方法就很少。

虚拟货币就是其中之一，这也是为什么何克粱这么热衷于搞虚拟货币洗钱的原因。